Фото: freepik
Семей.12.03.25.”Semeyainasy” – Такую возможность рассматривает Министерство внутренних дел, передает корреспондент агентства Kazinform.
– Рассматривается инициатива возложения на банки второго уровня и сотовых операторов солидарной ответственности за мошеннические действия, совершаемые с использованием их инфраструктуры, с обязательством возмещения ущерба пострадавшим гражданам, – сообщили в МВД в ответ на официальный запрос.
В Казахстане правоохранительные органы, банки второго уровня и Агентство по финансовому мониторингу реализуют комплекс мер, направленных на защиту граждан и финансовой системы от мошенничества.
По информации МВД, одной из таких мер стал проект по интеграции баз данных, предполагающий слияние систем банков второго уровня с базами данных правоохранительных органов. Это позволит оперативно выявлять и предотвращать мошеннические действия, обеспечивая более эффективное сотрудничество между банками и полицией.
Кроме того, создан Антифрод-центр – платформа для совместной работы правоохранительных органов, операторов сотовой связи, платежных организаций, банков второго уровня, микрофинансовых организаций, Национального банка и Агентства по регулированию и развитию финансового рынка. Его цель – выявление и предотвращение мошеннических схем в финансовой сфере.
– Банки второго уровня усилили процедуру аутентификации: при получении онлайн-кредита введена обязательная отправка одноразового кода на мобильное устройство клиента. Это снижает риск несанкционированного доступа к кредитным продуктам, – сообщили в ведомстве.
Антифрод-центр активно применяет системы мониторинга и анализа транзакций для выявления подозрительной активности. В рамках этой работы используются пороговые значения для различных параметров, таких как сумма перевода и частота операций, а также ведутся списки подозреваемых в мошенничестве для автоматической сверки при обработке транзакций.
Агентство по финансовому мониторингу разработало типологию подозрительных операций. Определение операций с признаками мошенничества помогает финансовым учреждениям эффективнее выявлять и предотвращать подозрительные транзакции.
Также формируются и обновляются списки известных мошенников, что позволяет финансовым институтам своевременно блокировать или приостанавливать подозрительные операции.
– Эти меры направлены на укрепление финансовой безопасности и защиту граждан от мошеннических действий, обеспечивая более тесное сотрудничество между государственными органами и финансовыми учреждениями, – отметили в министерстве.
Ранее сообщалось, что в Казахстане сотрудники банков, государственных органов и других организаций несут административную и уголовную ответственность за неправомерную передачу персональных данных или содействие мошенничеству.
Источник:Kazinform.
141 всего, 141